L’impérieux recours à l’Avocat Family Officer (AFO)

Le Family Office, chef d’orchestre du patrimoine. Né dans les grandes familles industrielles anglo-saxonnes, le Family Office est une structure indépendante, exclusivement dédiée aux intérêts d’une famille. Il ne se contente pas de gérer des actifs : il orchestre l’ensemble des problématiques patrimoniales, fiscales, sociétaires et familiales, en fédérant autour de lui avocats, notaires, fiscalistes, banquiers, gérants et conseils spécialisés. Sa vocation n’est pas de vendre des produits mais de garantir la cohérence d’un patrimoine qui, sans lui, risque de se morceler.

L’avocat Family officer (AFO). L’essor des grandes fortunes et la complexité croissante des patrimoines familiaux ont fait émerger une nouvelle figure : celle de l’avocat family officer. Ni simple gestionnaire, ni conseil isolé, il occupe une place singulière à la croisée des disciplines patrimoniales, fiscales et sociétaires.

Le family officer classique s’apparente à un chef d’orchestre : il coordonne les différents intervenants pour défendre les intérêts de la famille. Mais la spécificité de l’avocat family officer réside dans l’adossement à la profession d’avocat : indépendance, secret professionnel, absence de conflits d’intérêts commerciaux, force de représentation et de plaidoyer. Cette qualité lui confère une légitimité particulière pour sécuriser les choix stratégiques.

Son rôle est double :

• Juridique : il construit et sécurise la structuration du patrimoine, met en place les instruments de transmission (pactes de famille, holdings, conventions d’actionnaires, pactes Dutreil), anticipe les risques de conflits et veille au respect des normes internationales.

• Familial : il accompagne la gouvernance des lignées, organise le dialogue intergénérationnel, prévient les fractures conjugales et successorales qui menacent la continuité du patrimoine.

Dans un contexte d’internationalisation et de judiciarisation croissante des rapports patrimoniaux, l’avocat family officer incarne une évolution naturelle de la pratique : d’un métier de contentieux ou de conseil ponctuel vers une fonction de tiers de confiance global et permanent. Il participe ainsi à une redéfinition des contours du droit patrimonial de la famille et de l’entreprise, où l’anticipation prend le pas sur la réparation.

Sécuriser le patrimoine sociétaire par la sécurisation familiale. La richesse des grandes familles repose souvent sur une entreprise. Protéger cette entreprise, c’est donc protéger la famille qui en détient les rênes. Or, les menaces ne sont pas seulement économiques : elles sont aussi conjugales et successorales. Un divorce, une mésentente entre héritiers, une absence de gouvernance peuvent fragiliser des décennies de construction.

Le Family Office intervient pour mettre en place une cartographie patrimoniale complète, qui englobe :

• les actifs matériels (immobilier, participations, liquidités),

• les actifs immatériels (marques, savoir-faire, réputation, réseaux),

• et le capital humain de la famille.

Sur cette base, il structure la protection du patrimoine grâce à des clauses matrimoniales adaptées, des pactes de famille ou encore des conventions d’actionnaires, afin de préserver la continuité de l’entreprise et la stabilité des transmissions.

Anticiper la transmission et préserver la paix familiale. Le Family Office agit comme un outil de prévention des conflits. En organisant des conseils de famille, en rédigeant des chartes ou en définissant des règles de gouvernance, il crée un cadre de dialogue et de transparence. Cette démarche évite que le patrimoine devienne une source de division entre générations.
En matière juridique et fiscale, le Family Office anticipe la transmission en mobilisant les bons instruments : donations-partages, pactes Dutreil, holdings de contrôle, testaments internationaux. Il veille aussi à la bonne articulation entre droit civil et fiscalité internationale, afin de limiter les risques de double imposition ou de morcellement fiscal.

La particularité du patrimoine immatériel et artistique. Au-delà des actifs financiers et immobiliers, les grandes fortunes reposent souvent sur un patrimoine immatériel : marques, savoir-faire, réputation, réseaux. La valeur de l’entreprise familiale, cœur du patrimoine, dépend autant de ces actifs invisibles que des bilans comptables. Leur sécurisation passe donc par celle de la famille elle-même : gouvernance conjugale et familiale, organisation de l’union matrimoniale, anticipation des successions. Le Family Office joue ici un rôle de vigie, en dressant une cartographie patrimoniale complète, qui intègre les actifs matériels, immatériels et humains. Cette cartographie sert de socle à la mise en place d’outils de stabilisation : pactes de famille, conventions d’actionnaires, dispositifs de contrôle et de transmission. Car protéger la fortune, c’est d’abord protéger l’unité autour du dirigeant et préparer le relais générationnel, afin que l’entreprise ne soit pas fragilisée par les aléas de la vie familiale.

Le Family Office comme garant de la pérennité. Le rôle du Family Office dépasse la seule gestion financière : il inscrit le patrimoine dans une perspective transgénérationnelle. Il accompagne le dirigeant dans son rôle pivot, puis prépare sa relève pour assurer la continuité. Il oriente les investissements vers des stratégies durables, aide à développer une action philanthropique ou à créer un fonds de dotation. Bref, il transforme une richesse accumulée en véritable dynastie familiale structurée.

Pour les grandes fortunes, le Family Office est bien plus qu’un conseil : c’est un allié stratégique et protecteur. Il sécurise la famille pour sécuriser l’entreprise, il structure le patrimoine pour prévenir les divisions, il anticipe la transmission pour préserver la cohésion. Sans Family Office, la fortune est vulnérable. Avec lui, elle devient pérenne et transmise dans l’harmonie.

Besoin d’un accompagnement ? Notre équipe patrimoniale, fiscale et corporate accompagne les familles fortunées et leurs dirigeants dans la création, l’organisation et l’animation de leur Family Office. Nous vous aidons à cartographier vos actifs, à sécuriser vos structures et à construire une gouvernance familiale durable.